Warum ist KYC bei den meisten Krypto-Casinos notwendig?
In unseren Casino Tests und Bewertungen sprechen wir viel über KYC, aber vor kurzem ist uns aufgefallen, dass wir keinen eigenen Artikel über diese Verfahren haben. Was sie genau sind und wie sie funktionieren. Deshalb haben wir uns entschlossen, diesen kurzen Guide zu verfassen, der dir einen kurzen Überblick über die wichtigsten Aspekte des Know Your Customer Verfahrens gibt. Die Geschichte hinter dieser Maßnahme und warum die meisten Online-Casinos sie heutzutage anwenden.
Bevor wir beginnen, möchten wir darauf hinweisen, dass die meisten Online-Spieler, die wir kennen, die KYC-Verifizierung hassen. Sie halten sie für eine lästige Pflicht, die ihnen nur wenig Vorteile bringt. Das stimmt aber nicht zu 100 %, worauf wir weiter unten näher eingehen. Außerdem sollten Neulinge in diesem Bereich verstehen, was KYC ist und warum sie diese Prozedur so schnell wie möglich nach der Registrierung abschließen sollten. Denn es kann sie davon abhalten, die Früchte ihres Glücks zu genießen und möglicherweise einen großen Gewinn verfallen zu lassen, wenn sie sich nicht daran halten.
Wie es zu KYC kam
Wie du wahrscheinlich weißt, steht KYC für Know Your Customer/Client. Es handelt sich dabei um einen Sicherheitsstandard, der zuerst im Investmentbereich eingeführt wurde, wo Berater/innen Informationen über ihre Kund/innen benötigen, um deren Risikotoleranz und finanzielle Situation zu beurteilen. Er wurde als eine Vorschrift konzipiert, die die Interessen von Maklern und Kunden schützen sollte. Sein ursprüngliches Ziel war es, die Einhaltung verschiedener Richtlinien, die Überwachung von Transaktionen und das Risikomanagement sicherzustellen.
Für die Wertpapierbranche wurde der KYC-Standard im Juli 2012 durch die FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Rule 2090 und Rule 2111 zu einer ethischen Anforderung. Im Jahr 2014 schlug FinCEN (das US Financial Crimes Enforcement Network) jedoch offiziell vor, den KYC-Standard im Jahr 2015 in eine umfassendere Regelung für die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden aufzunehmen. In diesem Vorschlag wurden die grundlegenden KYC-Anforderungen für den Anlagesektor klar definiert.
Während der Konzeption dieser Maßnahmen zur Überprüfung der Kundenidentität wurde klar, dass sie dazu genutzt werden könnten, die Zahl der Fälle von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verringern. Daher verlangte die FinCEN von den Finanzinstituten, die Identität ihrer wirtschaftlichen Eigentümer und Kunden zu überprüfen, wobei Unternehmen, die im Verdacht stehen, in ruchlose Aktivitäten verwickelt zu sein, aufgrund ihres Risikoprofils genauer unter die Lupe genommen werden.
Warum haben Online-Casinos KYC eingeführt?
Nach verschiedenen Schätzungen der Branche dürfte der weltweite Online-Glücksspielmarkt in den nächsten sechs Jahren einen Jahresumsatz von fast 158 Milliarden US-Dollar erzielen. Seit seinen Anfängen im Jahr 1994 hat sich das Online-Glücksspiel also zu einem riesigen Bereich entwickelt.
Da betrügerische Aktivitäten online und offline in den letzten zehn Jahren zugenommen haben, sehen die Regierungen der meisten Länder in der strengen Umsetzung und Einhaltung der KYC-Richtlinien einen angemessenen Schutz vor zahlreichen neuen Straftaten und betrachten dies als ein notwendiges Übel. Abgesehen vom Finanzbereich ist es nicht ungewöhnlich, dass Apothekenketten und Krankenhäuser eine Identitätsprüfung verlangen, bevor sie ihre Dienstleistungen anbieten. Es ist also nichts Ungewöhnliches, wenn Online-Casinos die gleichen Identifizierungsmethoden anwenden.
Glücksspielanbieter, die in Ländern mit strengen Glücksspielregelungen ansässig sind, sind gesetzlich dazu verpflichtet, alle relevanten Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Wenn sie das nicht tun, müssen sie mit Strafen rechnen. Da Online-Casinobetreiber Millionen für ihre Wettbüros ausgeben, die Spieler aus Dutzenden von Ländern rund um den Globus ansprechen, ist es für sie einfacher, eine KYC-Richtlinie einzuführen, als die Konsequenzen zu riskieren, wenn sie keine ausreichenden Informationen über ihre Spieler haben. Selbst Betreiber, die von ihren Aufsichtsbehörden nicht zu einer KYC-Richtlinie verpflichtet werden, entscheiden sich für eine solche, weil ihre Dienste von Spielern aus Ländern genutzt werden können, in denen ganz andere Gesetze gelten als in ihrem Heimatland. Um zu vermeiden, dass sich Betrüger tarnen und den Strafverfolgungsbehörden und Finanzbehörden die notwendigen Nutzerunterlagen zur Verfügung stellen, ist es sicherer, ein KYC-Verfahren einzuführen, unabhängig davon, ob diese Verpflichtung besteht oder nicht. Das Risiko, die Attraktivität einer Plattform zu erhöhen, indem man es unterlässt, ist es einfach nicht wert.
Eine Krypto-Glücksspielseite, die von Curacao eGaming lizenziert wurde, muss zum Beispiel ihre AML- und KYC-Richtlinien gestalten. Die Regulierungsbehörde legt jedoch nicht deren Grenzen fest und lässt den Betreibern freie Hand, was diese angeht. Andere Regulierungsbehörden legen die KYC-Regeln, die ihre Lizenznehmer einhalten müssen, klar fest, während andere in ihren Lizenzvereinbarungen keinerlei Kriterien zur Identitätsüberprüfung erwähnen.
Kann ein Krypto Casino auf die Einführung von KYC verzichten?
Abhängig von der Lizenz, ja, das geht. Das hat den Vorteil, dass der Verzicht auf KYC die Attraktivität einer Seite erhöhen kann, da die meisten Spieler/innen ihre persönlichen Daten nicht gerne an Unternehmen weitergeben, die ihre Geschäfte online betreiben. Ja, ein solches Stigma ist immer noch vorhanden. Außerdem entscheiden sich die meisten Kryptospieler/innen für das Spielen mit digitalen Münzen, weil sie die damit verbundene Anonymität genießen können. Außerdem ermöglichen Kryptowährungen schnelle Überweisungen.
Die KYC beseitigt unbestritten jeden Anschein von Anonymität und kann eine erste oder eine größere Auszahlung bis zu zwei Tage hinauszögern, wenn alles glatt läuft.
Ein Online Casino kann auch beschließen, auf eine Glücksspiellizenz zu verzichten und in gutem Glauben mit seinen Nutzern ohne Lizenz zu arbeiten. Mehrere Marken haben dies schon seit Jahren erfolgreich getan. Tatsächlich hatte keine der ursprünglichen, nachweislich fairen Würfelseiten eine Glücksspiellizenz, und einige sind immer noch aktiv und haben Tausende von aktiven Konten.
Dennoch sind wir an einem Punkt angelangt, an dem die meisten Glücksspielseiten ein KYC-Verfahren haben, um den Anforderungen der verschiedenen Märkte und der heutigen Zeit gerecht zu werden.
Was sind die KYC-Anforderungen für Krypto Casinos?
Um ein Online Casino KYC-Verfahren abzuschließen, musst du eine Kopie/Foto eines amtlichen Ausweises einsenden. Ein Führerschein oder Reisepass reicht ebenfalls aus. Außerdem brauchst du einen Adressnachweis, z. B. eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, aus der dein Wohnort und dein vollständiger Name klar hervorgehen müssen.
Wenn du eine hohe Summe von deinem Spielguthaben abheben möchtest, kann es sein, dass ein Anbieter noch einen Schritt weiter geht und einen Nachweis über dein Geld verlangt. Einfach ausgedrückt: eine Quelle für deine Finanzen. In der Regel reicht es aus, einen Screenshot oder ein Foto eines Kontoauszugs zu schicken, um diese Anforderung zu erfüllen.
Als Faustregel gilt, dass du zwei Wochen Zeit hast, um ein begonnenes KYC-Verfahren abzuschließen. Wenn du die geforderten Unterlagen nicht einreichst oder einen Anruf deines Anbieters nicht beantwortest, behält er sich das Recht vor, dein Konto zu schließen und dein Geld zu konfiszieren. Diese Entscheidungen liegen in seinem Ermessen, was für die Online-Spieler/innen sehr unangenehm ist, da sie in diesem Fall einen Rechtsstreit mit der Aufsichtsbehörde der Website (falls vorhanden) führen und das Ergebnis dieses Verfahrens abwarten müssen. Leider kümmern sich nur wenige internationale Aufsichtsbehörden darum, dass Spielerinnen und Spieler von Betreibern benachteiligt werden. Ihnen geht es nur darum, ihre Lizenzgebühren zu kassieren. Das ist der Grund, warum es sie überhaupt gibt.
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